容联云‘步进·新金融’论坛：探索数智化转型与大模型应用

2023年12月12日，容联云举办了主题为‘步进·新金融’的2024数智金融应用论坛。此次大会聚焦于金融业务的运营、营销、服务等应用场景，深入探讨了金融行业在数智化转型方面的最佳实践，以及在大模型应用方面的创新成果。与会嘉宾通过真实案例和数据，展示了数智化转型为金融行业带来的实际成效，并与生态伙伴共同推动数智金融的高质量发展。

在论坛上，容联云副总裁兼诸葛智能创始人孔淼深入剖析了当前金融行业数智化转型的现状和挑战，并分享了容联云在数智化转型领域的最新实践和洞察。他指出，金融机构已经进入了数智化转型的深水区，金融科技正在经历从能力到生产力的转变。数智化不仅仅是技术的升级，更是业务模式和管理方式的全面变革。金融行业的数智化转型需要从数字化工具入手，逐步深入到业务的各个环节，以最大程度地激发以客户为中心的运营、销售、服务等场景的潜力，提升金融服务的广度、深度和效率，提升全量客户体验，降低经营成本，实现数智化增长的目标。

容联云大模型产品负责人唐兴才在演讲中强调，大模型应用可以解决金融行业营销服务场景中的关键难题，并分享了容联云容犀Copilot＆Agent在金融行业的创新应用。他提出，通用性智能化工具难以满足金融业务场景的个性化需求，需要在平衡服务质量、效率与培训成本的同时，考虑合规和转化实效。容联云容犀Copilot＆Agent覆盖了从营销、销售、服务到企业内部管理的各个核心场景，为金融行业提供了更加精细和专业的支持。

容联云产业智能云大模型应用产品经理彭波分享了容犀Copilot＆Agent在业务合规大模型方面的创新应用。他介绍，容犀大模型质检代理能够全面理解对话，准确判定包括前后矛盾和未确认内容在内的质检项，帮助证券和银行等行业提高质检效率。同时，大模型还能深入洞察会话中的风险，包括隐晦用词和专业名词，确保业务人员能够在合规框架内工作。容犀坐席代理则能够高效识别客户意图，并进行智能推荐和话术指导，以及会话小结，从而增强产品推广和销售转化能力，优化客户全生命周期管理。

容联云产业智能云大模型应用产品解决方案专家陈珵分享了保险客服场景的大模型应用。在寿险营销服务中，大模型坐席代理可以自动提取和维护企业知识库，确保信息的时效性。同时，大模型语义理解能够准确识别客户意图，降低人工客服的介入率。在保司客服场景中，大模型会话洞察可以从海量会话数据中挖掘客诉和客需，帮助客服团队提升效率和质量。

诸葛智能CTO文革认为，数据驱动的营销是金融行业的突破口，大数据是金融营销的原动力。金融行业的数据蕴含巨大价值，但有效利用率较低。诸葛io通过整合业务数据、管理埋点数据、搭建营销数据集市，促进金融行业数据资产的高效运用，从而赋能业务创新和扩展。诸葛io覆盖了精准获客、个性化推荐、营销活动优化、风险控制的全流程，帮助金融机构实现数智化营销的精细化和策略的精准化。

诸葛智能产品市场总监张菲菲表示，金融机构应从用户数据管理开始，构建高效的营销基础设施。诸葛io通过全场景采集全链路实时数据，对埋点进行全生命周期流程分析，并通过全链路观察定位断点、高潜和价值客户，从而实现营销效果的提升。她举例说明，金融机构可以通过数据管理优化手机银行设计，提升注册成功率，通过定位授信成功但未用信的用户来提升用户用信率，并通过理财购买流程断点用户定位来实现理财召回率的提升。

诸葛智能产品总监徐晨分享了金融行业消费者全生命周期价值拉升及用户运营管理落地实践。诸葛io可以建立全面的数据基底，发掘隐性和长尾数据单元，以更好地助力金融机构进行经营策略的制定。同时，诸葛io支持全量化和常态自动化的营销策略实施，并通过标签质量/评价管理系统为特征数据的应用和生产提供判断依据。

面对